因此，为每个想要与组织交互的客户提供最佳体验至关重要。要做到这一点，毫无疑问，第一个必要的行动就是了解他们。
作为金融机构，您需要了解依赖您服务的人员或组织的期望和需求。因此，有必要根据不同类型的银行客户的需求进行细分，并深入分析其各自的特征。
在分析不同类型的银行客户之前，定义一些关键概念非常重要。金融实体是那些致力于提供与经济资源管理相关的服务的组织。
银行是在区域经济中发挥关键作用的金融组织：它们负责通过各种服务控制和管理客户的资金。
分类
正如银行客户有多种 广告资料 类型一样，银行和金融实体也可以分为两大类，而每一类又又分为两个部分。这些都是：
零售银行业务
这种类型的组织旨在人员和公司的简单运作。它可以分为：
商业银行：致力于金融中介。 其职能之一是吸收公众存款并将其转用于发放信贷以获得利益。
私人银行业务：对客户的资产进行 专业和全球性的管理。满足个人或家庭团体的投资、遗产、财务和税务规划需求。
批发银行业务
该部门涉及大规模运营。通常与拥有大量资金的重要公司和组织有关。它可以细分为：
投资银行业务：该银行业务部门旨在获取资金。其主要目标是进行中长期投资。与大公司谈判，为其客户和股东寻求盈利。
商业银行业务：涉及公司融资。它提供不同的产品和服务，以便组织可以发展和扩大其商业活动并进行投资。
银行的客户是什么？
银行客户可以定义为在金融机构签订产品或服务合同的个人或组织。然而，对于银行来说，客户涉及的内容要多得多。
如您所知，如果没有信任它们的客户，任何金融组织都不会存在。这是这些机构成长的重要关系，而机构的成长又伴随着客户的金融发展。
因此，银行提供的产品和服务必须符合客户的需求和利益，这一点至关重要。为了实现这种互惠关系，了解他们并实施以客户为中心的策略非常重要。
不知道从哪里开始？看看这些组织取得了什么成就：以客户为中心的愿景：5 家拥有成功故事的公司。
了解银行客户的 6 个关键
在吸引和服务不同类型的银行客户时，有必要考虑一些关键方面。这些将使您了解其与机构产品和服务的兼容性：
1. 类别
第一个方面用于分析客户的定性分类。这涉及根据您开展的业务来分析个人资料，例如：个体经营者、学生、小型或大型商人等。
2. 知识和经验
在这种情况下，分析了客户对产品和服务的潜在知识。此外，如果您与其他银行有联系或关系，也会被考虑在内。通过这种方式，您可以定义应提供多少信息来优化他们的体验。
3、财务状况
这里分析的是客户承受损失的客观经济能力。这将使您知道您是否能够履行短期和长期的义务。
4. 风险状况
这方面使我们能够根据投资所能获得的盈利能力来了解承担损失的能力。根据您愿意承担的风险，可以将其分为中等风险和激进风险。
5. 目标
在这种情况下，分析客户在与银行的关系中寻求实现的目标。这里出现了不同的主观因素，但它们将有助于更好地了解客户的期望。
要了解更多信息，请阅读：您需要了解有关客户期望以提高公司销售额的所有信息。
6. 需求
此时，它的重点是客户经营所在市场的客观环境以及构成客户特定需求的因素。例如，您的税务居住地或货币的特征。
银行的客户有哪些类型
您是否知道62% 的客户认为公司可以更加个性化体验？为此，必须分析他们的行为、需求和期望。
在识别受众时，关键是根据他们的共同点进行划分。下面，您将能够了解划分银行客户类型的不同标准。
合同关系的性质
细分客户的方法之一是根据他们所签订的合同类型以及合同持续时间的关系。根据这一标准，与银行互动的个人或公司将被分为：
老顾客
这些类型的银行客户建立了长期的关系。这里还包括那些进行大量操作的人，即使它们不会随着时间的推移而延长。
